日付別の資金繰りシミュレーション

月初と各入出金の直後の残高を日付順に計算し、最小値を求めます。同日は支払いを先に計上するため、日中の順序が分からない場合の保守的な概算です。最小残高が複数回ある場合は最初の日付を表示します。差額は「残したい資金 − 最小残高」が正の場合の金額で、マイナスにはしません。

延期後の日付が対象月の日数を超える入金は月内に含めず、「対象月外へずれた入金」に表示します。実際の暦・休日・回収確率は反映しません。入力していない支出、手数料、借入利息、新たな返済も自動では加えません。既存の残高に予定入金を二重計上しないようにしてください。

差額は融資の推奨額や借入可能額ではありません。支払日の調整、自己資金、借入れ等の対策と、翌月以降の返済も別に確認します。弊社商品には所定の審査があります。